Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ và một số lưu ý cần biết khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Chứng khoán là thị trường mua bán một loại hàng hóa đặc biệt, bao gồm 3 loại chính đó là: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và các chứng khoán phái sinh. Hiện nay, loại chứng chỉ quỹ là một mặt hàng đang được ưa chuộng ngày càng nhiều trên thị trường này. Vậy cách tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ là như thế nào, cần lưu ý điều gì? Hôm nay Cổ Phiếu Chứng Khoán chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách giao dịch chứng chỉ quỹ như thế nào?

Nếu bạn có dự định đầu tư chứng khoán thì hãy liên hệ với Cổ Phiếu Chứng Khoán qua số hotline 0902620939 này để được tư vấn chi tiết hơn nhé!

I. Cách tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ 

Tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ rất đơn giản và nhanh chóng, chỉ cần làm theo các bước sau đây: 

1. Tìm hiểu và chọn đơn vị quản lý quỹ uy tín

Đây là bước khởi đầu khi bạn đầu tư chứng chỉ quỹ. Hiện nay, mỗi công ty sẽ có cách quản lý các quỹ đầu tư khác nhau, chính vì thể, bạn nên tìm hiểu thật lỹ cách đầu tư và quản lý của họ rồi sau đó mới đưa ra quyết định lựa chọn. 

Cần nắm rõ tiền góp vốn của bạn đầu tư vào quỹ sẽ được công ty quản lý quỹ đầu tư như thế nào, đầu tư vào sản phẩm nào và khả năng sinh lời cũng như rủi ro ra sao. Tốt nhất lựa chọn những đơn vị quản lý quỹ có nhiều năm kinh nghiệm, dịch vụ chăm sóc khách hàng chu đáo để có thể an tâm hơn khi đầu tư vào quỹ của họ.

2. Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ của đơn vị chọn đầu tư

Sau khi bạn đã chọn được công ty quản lý quỹ để đầu tư, bước tiếp theo cần làm là mở tài khoản giao dịch. Bằng cách điền đơn đăng ký mở tài khoản theo mẫu của đơn vị mà bạn đã chọn để được hỗ trợ mở tài khoản. Thời buổi sống chung với dịch thì bạn có thể mở tài khoản thông qua website của các công ty. 

3. Đặt lệnh và mua chứng chỉ quỹ

Khi mở tài khoản thành công thì có thể tiến hành thực hiện mua chứng chỉ quỹ. Có hai cách mua chứng chỉ quỹ là nộp đơn đăng ký mua tại quầy giao dịch hoặc mua trực tuyến bằng tài khoản đã đăng ký. Việc thanh toán sẽ được thực hiện bằng phương thức chuyển khoản đến tài khoản ngân hàng của công ty quản lý quỹ đó. Nếu bạn có thời gian có thể nộp tiền trực tiếp tại quầy giao dịch. Quá trình bán và chuyển đổi cũng nhanh chóng và dễ dàng không tốn nhiều thời gian của bạn.

II. Hướng dẫn mua bán chứng chỉ quỹ

Việc giao dịch chứng chỉ quỹ hiện nay cũng là vấn đề mà nhiều nhà đầu tư quan tâm. Thông thường việc giao dịch hay mua bán chứng chỉ quỹ sẽ do công ty quản lý quỹ sẽ trực tiếp đảm nhiệm và thông báo tới nhà đầu tư. Nhìn chung thì giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ bao gồm các bước sau:

1. Các bước mua chứng chỉ quỹ

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch tại công ty quản lý quỹ mà bạn tin tưởng để góp vốn đầu tư.

Bước 2: Điền đầy đủ thông tin chính xác trên phiếu đăng ký mua rồi gửi cho các đơn vị phân phối của công ty quản lý quỹ.

Bước 3: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ theo hình thức thanh toán mà công ty chứng chỉ quỹ đưa ra.

Bước 4: Sau khoảng 3 ngày, nhà đầu tư sẽ nhận được kết quả giao dịch từ công ty quản lý quỹ.

2. Cách bán chứng chỉ quỹ

Bước 1: khi bán chứng chỉ quỹ, công ty quản lý quỹ sẽ gửi bạn phiếu đăng ký bán. Bạn cũng điền đầy đủ thông tin rồi gửi cho đại lý phân phối của công ty.

Bước 2: Công ty quản lý quỹ sẽ thông báo kết quả giao dịch cho bạn,

Bước 3: Cuối cùng bạn có thể đến ngân hàng của công ty mà bạn đầu tư để nhận tiền bán chứng chỉ quỹ.

III. Một số lưu ý cần biết khi mua và bán chứng chỉ quỹ

1. Lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ

Theo đánh giá của các nhà đầu tư có kinh nghiệm trong thị trường chứng khoán thì đầu tư chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu và nó có tính thanh khoản cao. Chính vì vậy,đầu tư chứng chỉ quỹ ngày nay đang là mặt hàng được mua bán nhiều nhất trên thị trường chứng khoán.

Tuy nhiên, cái nào cũng có nhược điểm của nó, lựa chọn chứng chỉ quỹ thì nhà đầu tư trở nên thụ động vì bạn hoàn toàn không có quyền quyết định về số vốn mà mình đã góp trong quỹ. Do đó, nhà đầu tư cần lưu ý một số yếu tố sau đây khi mua chứng chỉ quỹ.

  • Tìm hiểu về công ty quản lý quỹ mà bạn muốn đầu tư, phân tích các tài liệu liên quan đến việc phát hành chứng chỉ quỹ của công ty đó như: điều lệ quỹ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm của đội ngũ quản lý quỹ và ngân hàng giám sát.
  • Cân nhắc yếu tố chi phí của quỹ đầu tư và tỷ lệ sinh lời trước khi quyết định mua.
  • Chấp nhận rủi ro: Mặc dù được đánh giá là kênh đầu tư ít rủi ro, nhưng khi đầu tư chứng chỉ quỹ bạn vẫn phải chấp nhận điều này dù không ai muốn nó xảy ra. Bạn cần lưu ý đến yếu tố liên quan đến quỹ này là giá trị tài sản ròng, nó là cơ sở để bạn có thể đánh giá hiệu quả hoạt động đầu tư của chứng chỉ quỹ. Từ đó xác định giá mua, bán của nó trên thị trường chứng khoán và đưa ra quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ.
  • Chọn đầu tư chứng chỉ quỹ trung và dài hạn: Một số chuyên qua khuyên các nhà đầu tư nên chọn đầu tư trung và dài hạn mới thu được lợi nhuận cao nhất. Vì khi bạn rót tiền vào quỷ của công ty, bạn cũng phải trả chi phí quản lý và thời gian đầu tư càng ngắn thì chi phí đó sẽ càng cao.

2. Khi bán chứng chỉ quỹ cần lưu ý

Bán chứng chỉ quỹ tức là bạn sẽ từ bỏ quyền sở hữu chứng chỉ quỹ và thu lại số tiền vốn đã góp. Kể từ khi bán, nhà đầu tư sẽ không nhận được bất cứ lợi nhuận nào từ kết quả kinh doanh. Do đó, dù mua hay bán thì bạn cũng cần xem xét rằng quyết định này đúng hay sai, phân tích tỷ lệ chi phí/ thu nhập trong thời gian qua để đảm bảo không bị thiệt.

Nếu việc đầu tư chứng chỉ quỹ của bạn đang mang về lợi nhuận cao, thì chúng tôi khuyên bạn không nên bán mà hãy tiếp tục giữ lại để tiếp tục hưởng lợi nhuận. Và ngược lại nếu nó mang lại hiệu quả không khả quan, lợi nhuận ít thì nên bán để đầu tư sang một kênh khác sẽ đúng đắn hơn. Tùy vào mục đích và dự định của mình mà hãy đưa ra quyết định thông minh.

Khi đầu tư chứng khoán nói chung hay chứng chỉ quỹ nói riêng thì việc hiểu rõ về thị trường sẽ giúp các nhà đầu tư sẽ có những phán đoán và quyết định đầu tư chính xác và ít rủi ro nhất.

Với những kinh nghiệm đạt được trong 8 năm làm việc tại sàn chứng khoán SSI. Từ một nhà đầu tư nhút nhát, luôn sợ thua lỗ giờ đây tôi đã trở thành một nhà đầu tư có phương pháp, giao dịch một cách khoa học và đặc biệt một người tư vấn chuyên nghiệp. Nếu bạn cũng như tối trước đây thì đừng ngần ngại hãy gọi cho tôi, tôi có thể giúp bạn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trên thị trường chứng khoán nhé!

Địa chỉ liên hệ

Nguyễn Phước Hoàng – Chứng khoán SSI

Địa chỉ: Số 72 Nguyễn Huệ, P. Bến Nghé, Quận 1, HCM

Hotline: 0902620939

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.